接触到外汇，最必不可少的关注点就是监管牌照。对于一家外汇平台来说，外汇监管牌照是搭建平台的重要步骤之一，监管不是万能的，但是没有监管是万万不行的。

为什么监管牌照这么重要呢？

首先外汇平台一定是要持有相关的监管牌照的!

拥有正规的监管牌照，意味着平台在合法监管框架下合规运营，意味着投资者有相关的投资保障，所以持有正规的监管牌照，FX6平台出租，对一家外汇平台来说是至关重要的。

英国FCA：金融行为监管局(Financial Conduct Authority)

　　自2013年起，英国金融服务管理局就被金融行为监管局和审慎监管局所分割，而FCA则负责对外汇交易商起监管权。

　　FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。它拥有全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构，也是其他国家金融监管机构学习的典范。2013年成立以来，FCA的职责是保证相关市场的正常运行，同时监管所有金融服务公司的行为，其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。

当FCA成员公司被认定为无力偿付其债务时，会启动补偿程序，以补偿投资者的交易资金。

所以拥有FCA监管牌照的投资公司，可以极大程度的保护投资者的资金遭受不必要的损失。但是顶级的监管机构，所需要的保证金之类也是要求严格，新创立的交易商如果宣称持有FCA牌照，那就需要谨慎对待了！

澳大利亚ASIC：澳大利亚证券及投资委员会（Australia Securities & Investment Commission ）

　　随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管。澳大利亚金融领域监管机构分为澳大利亚证券和投资委员会，主要的牌照为金融服务提供商牌照。

　　申请ASIC牌照需要一整套严格的申请要求和流程：必须在澳大利亚有实体办公地点，至少一名澳大利亚籍公司管理者；申请资本要求为110万澳元，年费取决于交易量；

　　特别是，在申请牌照的最后阶段，资本要求资金必须冻结，在公司取得牌照后，所要求的资本将必须为已发行的实收资本，且50%的资本要求资金必须为流动资产，客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务，以及必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。

牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。

所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。

　　这样严格的牌照使用要求，也奠定了ASIC牌照的权威性！

美国NFA：美国全国期货协会（National Futures Association）

　　NFA是在1976年组建的期货行业自律组织，属于非盈利性会员制组织，是监管美国衍生品行业的非商业独立监管机构，监管范围包括期货交易，零售外汇，场外衍生品。

　　美国的监管框架主要为CFTC和NFA两大监管机构，CFTC全称为美国商品期货交易委员会，是美国独立监管期货业及衍生品行业的监管机构，由美国国会在1974年创立。NFA受到CFTC审查、监督和管理，它是CFTC监督下的自律组织。NFA制定的行业监管要求需要获得CFTC的审批。

　　美国2000年和2008年通过的法案明确规定，所有参与衍生品市场的公司必须在CFTC注册，并成为NFA的成员。2010年再度要求，掉期交易商也必须遵守以上规定。由此，几乎所有零售衍生品市场的参与者都被纳入了CFTC和NFA的监管范畴。

　　因为美国对于外汇交易商的细致划分，只接受机构业务和零售业务的外汇交易商。其中，机构业务成为FDMs（Forex Dealing Members），这类公司只接受机构客户，不能从业零售业务。比如IB盈透（Interactive Broker），在NFA只有机构业务资质，而未有零售资质，因此2016年8月被监管机构要求不能在本土从事零售外汇业务。

　　而在外汇天眼的关于持有NFA牌照的交易商中，只有嘉盛集团和OANDA安达。其他的均是普通注册及假冒牌照。

新西兰FMA：新西兰金融市场监管局（Financial Markets Authority New Zealand）新西兰FMA是新西兰外汇行业的最高金融机构。

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